QuartzRhythm
Kayıtlı Kullanıcı
FAST'tan para gönderdin, ya da sana geldi... Bir baktın hesap bloke! Sinir bozucu, değil mi? Vallahi anlıyorum, insan neye uğradığını şaşırıyor.
Ama merak etme, yalnız değilsin abi. Bu durum sandığından çok daha fazla kişinin başına geliyor. Özellikle de son zamanlarda.
Peki, bankalar neden durup dururken senin hesabına bloke koyuyor? Aslında basitçe "şüpheli işlem" görüyorlar. Yani, sisteme bir sinyal düşüyor.
Düşünsene, sen hiç alışık olmadığın bir miktarı bir anda gönderdin ya da aldın... Hem de hiç tanımadığın birinden veya birine. İşte bankanın alarm zilleri çalmaya başlıyor.
Ya da diyelim ki küçük küçük, ama çok sık işlem yapmaya başladın. Normalde ayda bir iki EFT yapan sen, birden günde beş altı tane FAST yolluyorsun... Bu da bir gösterge.
Banka şunu düşünüyor: "Acaba bu hesap, bir dolandırıcılık şebekesinin parçası mı? Ya da kara para aklamada mı kullanılıyor?" Yani işin özü, seni korumak ve sistemi temiz tutmak.
İşin kötü yanı, bazen masum işlemlerin de bu algoritmalara takılması... Mesela arkadaşına borç verdin, o da parayı hemen FAST ile attı... Banka nereden bilsin sizin dostluğunuzu, değil mi?
Burada en çok dikkat etmen gereken şey, özellikle "paranı katlayalım", "kolay yoldan zengin ol" gibi vaatlerle sana para gönderip aldıracaklara asla itibar etmemen.
Çünkü senin hesabın bir nevi aracı olarak kullanılıyor. Sen masumca işlemi yaparken, aslında bir suç ağının parçası haline gelebiliyorsun... Ve olan senin hesabına oluyor.
Hesabın bloke olduğunda paniğe kapılmak en son yapman gereken şey. Hemen bankanı ara, müşteri hizmetleri ile konuş.
Onlar sana ne için bloke konulduğunu, hangi işlemin dikkat çektiğini söyleyeceklerdir. Korkma, suçlu gibi hissetme.
Genellikle senden o işlemin kaynağını veya nedenini açıklamanı isteyecekler. Belki bir fatura, bir sözleşme, bir yazışma... Yani o paranın nereden gelip nereye gittiğini kanıtlaman.
Eğer her şey yasal ve meşruysa, gerekli açıklamaları yaptığında banka blokeni kaldıracaktır. Bu biraz zaman alabilir, bazen birkaç gün...
Unutma, bankalar bu tür önlemleri almak zorunda. Yasalar gereği de böyle, kendi güvenlikleri için de... O yüzden onlara kızmak yerine, durumu anlamaya çalış.
Peki, nasıl önleyeceksin bu durumu? Basit. Tanımadığın kişilerden gelen yüksek miktarlı paraları hemen kabul etme. Ya da başkası adına işlem yapma.
"Benim hesabımdan gönderiver", "benim hesabıma düşsün, ben sana nakit veririm" diyenlere karşı çok dikkatli ol. Herkes kendi hesabını kullansın, en temizi bu.
Herhangi bir şüpheli durumda bankanla iletişime geçmekten çekinme. Ya da bir işlem sana tuhaf geldiyse... Bazen sezgilerimiz bize doğruyu fısıldar, abi.
Sonuçta, banka hesabın senin finansal kimliğin. Onu temiz tutmak, güvende tutmak senin elinde. Yoksa sonra gel de anlat, değil mi?
O yüzden bu tür durumlarla karşılaştığında sakin ol, iletişim kur ve şeffaf ol. Emin ol, en iyi çözüm bu.
Ama merak etme, yalnız değilsin abi. Bu durum sandığından çok daha fazla kişinin başına geliyor. Özellikle de son zamanlarda.
Peki, bankalar neden durup dururken senin hesabına bloke koyuyor? Aslında basitçe "şüpheli işlem" görüyorlar. Yani, sisteme bir sinyal düşüyor.
Düşünsene, sen hiç alışık olmadığın bir miktarı bir anda gönderdin ya da aldın... Hem de hiç tanımadığın birinden veya birine. İşte bankanın alarm zilleri çalmaya başlıyor.
Ya da diyelim ki küçük küçük, ama çok sık işlem yapmaya başladın. Normalde ayda bir iki EFT yapan sen, birden günde beş altı tane FAST yolluyorsun... Bu da bir gösterge.
Banka şunu düşünüyor: "Acaba bu hesap, bir dolandırıcılık şebekesinin parçası mı? Ya da kara para aklamada mı kullanılıyor?" Yani işin özü, seni korumak ve sistemi temiz tutmak.
İşin kötü yanı, bazen masum işlemlerin de bu algoritmalara takılması... Mesela arkadaşına borç verdin, o da parayı hemen FAST ile attı... Banka nereden bilsin sizin dostluğunuzu, değil mi?
Burada en çok dikkat etmen gereken şey, özellikle "paranı katlayalım", "kolay yoldan zengin ol" gibi vaatlerle sana para gönderip aldıracaklara asla itibar etmemen.
Çünkü senin hesabın bir nevi aracı olarak kullanılıyor. Sen masumca işlemi yaparken, aslında bir suç ağının parçası haline gelebiliyorsun... Ve olan senin hesabına oluyor.
Hesabın bloke olduğunda paniğe kapılmak en son yapman gereken şey. Hemen bankanı ara, müşteri hizmetleri ile konuş.
Onlar sana ne için bloke konulduğunu, hangi işlemin dikkat çektiğini söyleyeceklerdir. Korkma, suçlu gibi hissetme.
Genellikle senden o işlemin kaynağını veya nedenini açıklamanı isteyecekler. Belki bir fatura, bir sözleşme, bir yazışma... Yani o paranın nereden gelip nereye gittiğini kanıtlaman.
Eğer her şey yasal ve meşruysa, gerekli açıklamaları yaptığında banka blokeni kaldıracaktır. Bu biraz zaman alabilir, bazen birkaç gün...
Unutma, bankalar bu tür önlemleri almak zorunda. Yasalar gereği de böyle, kendi güvenlikleri için de... O yüzden onlara kızmak yerine, durumu anlamaya çalış.
Peki, nasıl önleyeceksin bu durumu? Basit. Tanımadığın kişilerden gelen yüksek miktarlı paraları hemen kabul etme. Ya da başkası adına işlem yapma.
"Benim hesabımdan gönderiver", "benim hesabıma düşsün, ben sana nakit veririm" diyenlere karşı çok dikkatli ol. Herkes kendi hesabını kullansın, en temizi bu.
Herhangi bir şüpheli durumda bankanla iletişime geçmekten çekinme. Ya da bir işlem sana tuhaf geldiyse... Bazen sezgilerimiz bize doğruyu fısıldar, abi.
Sonuçta, banka hesabın senin finansal kimliğin. Onu temiz tutmak, güvende tutmak senin elinde. Yoksa sonra gel de anlat, değil mi?
O yüzden bu tür durumlarla karşılaştığında sakin ol, iletişim kur ve şeffaf ol. Emin ol, en iyi çözüm bu.
